費絲小姐

每個小孩從小聽到大的一句話:「孩子們,紅包媽媽幫你保管」。

長大的我們其實也不知道當年被保管的紅包們都到哪裡去了。

我覺得這是很可惜的一件事,因為這是一個非常好的機會教育。

金錢教育大概是我最重視小孩教育的一環。What?這麼市儈!!!

想想~

學業成績有學校和安親班老師一起共同努力。

品格教育有老師、家庭、親朋好友一起作用。

只有金錢教育這一塊像是空空的後花園一樣,除了父母能沒人灌溉。

這一塊非常具有獨特性,只有給孩子錢的人俱有支配性的權利。

也因此有了話語權。

學校教導歷史,卻沒教導資本主義大步邁進對我們的生活造成什麼影響。

學校教導數學,卻不包括如何以基本的數學來判斷一家公司的營運跡象。

我們很愛談愛台灣,但談論的只是愛不愛而不談數以萬計的企業如何營運,然而後者卻是

國家繁榮強大的關鍵。如果沒有投資人提供金錢來協助新公司的創立、舊公司擴張、

讓經濟更有效率和支付更高的薪資,人們會將會失業、經濟會步入衰敗而國力將會從世

界舞台退場。

接受良好的教育很重要因為這樣才能找到好工作、領到不錯的薪水,這一套老師加上父

母大概已經轟炸小孩300萬次了。

誰能來教導你的孩子主動收入是什麼？被動收入是什麼？

學習投資除了讓自己的生活於富足之中,更可以讓人生獲得更豐富的經驗與視野。

投資很好玩,投資很有趣,越早儲蓄及投資股市你的長期獲利就越可觀。

ETF是股票市場中最棒的發明,它是機會成本平等最好的策略。

沒有總體經濟趨勢、沒有技術指標、沒有財務報表以及沒有安眠藥,你要做的只是下單

買股票。

本篇文章將從*基本資料*市場表現*晨星評等介紹除了追蹤標普500以外的投資標的。

我們不必加入華爾街進攻與征服但同樣能享受華爾街的成長。

ProShares標普五百股利貴族ETF〈NOBL〉

資產規模(十億):3.5 USD

代碼:NOBL

總管理費用:0.35%

成立日期:2013/10/9

殖利率:1.73%

晨星評等:★★★

市場表現(2013/10-2018/01):

NOBL標普500股利貴族ETF +57%

SPY  標普500ETF             +58%

VTI   美國整體股市ETF       +55%

資料來源:yahoo finance

個人意見:

首先來介紹我個人偏好的一支ETF#NOBL。

要成為標普500股利貴族成分股的標準有二,第一是身為標普500成員,第二則是股息要

連續25年成長。不是連續發25年喔!是連續成長25年,一旦公司今年的股息派發低於去

年就會被剔除貴族成分股,所以要能入選Nobl(貴族)實屬不易。

一間公司要賺錢才能派發股息,而股息能逐年增加更是證明公司連年賺錢的關鍵。這些

公司是菁英中的菁英,S&P 500 Divident Aristocrats(貴族股息指數) S&P 500

(標普500指數)長期回報2008-2018分別是12.57%與9.65%。貴族股息表現超越整體

市場,算是一支穩健兼具成長的投資標的。

資料來源:S&P Dow Jones Indices

S&P 500 Divident Aristocrats(標普500貴族股息指數)報酬率12.57%

S&P 500(標普500指數)報酬率9.65%

股息連續成長企業清單

資料來源:Dave Fish

股息連續成長的企業表,以連續成長年數長短區分為3塊。

1.Champions股息冠軍者:25年以上/118家

2.Contenders股息競爭者:10~25年/218家

3.Challengers股息挑戰者:5~10年/508家

資料來源:Dave Fish

公司名稱、行業表與股利成長年數。

資料來源:Morningstar

依晨星資料數據NOBL成分股前三大行業比重依序為:

1.Consumer Defensive消費防禦性股票(防禦性) 26.49%

ex.連續成長60年3M Company是一家提供55000種居家生活綜合消費類產品的公司

,也是道瓊指數成份股。

2.Industrials工業性股票(波動性)22.85%

ex.連續成長61年Parker Hannifin Corp是一家提供運動和控制技術及

系統的多元化製造商，製造流體傳動零件及系統，用於工程機械、工業和航太領域幾

乎可應用在各種國內的商業外，在海軍船艦和陸上武器系統方面，也扮演極重要

的角色。

3.Healthcare健康醫療照護股票(防禦性)11.44%

ex.連續成長46年Becton, Dickinson and Company為一家醫學技術公司，於

全球開發、生產及銷售醫療用品、裝置、實驗室器材、診斷產品、 檢測一系列感

染及癌症的器械及試劑系統；安全性的採血產品及系統；自動化血液及結核病培

養系統；分子測試系統；微生物鑑定及藥物感受性系統；液體細胞學系統；自動

化微生物實驗室。

資料來源:Morningstar

依晨星九宮格分類NOBL屬於大型平衡型公司ETF。

整體而言,S&P 500股息貴族指數優於S&P 500股息貴族指數;2008年金融海嘯股息貴族

也較S&P 500抗跌(年化標準差較低)。因其持有產業比重最大宗為消費防禦性,反之標普

500持有產業最大比重則落在資訊科技業。

S&P 500股息貴族指數與S&P 500指數報酬率相差接近3%。 

100萬台幣/10年

(標普500貴族股息指數)報酬率12.57%=326萬

(標普500指數)報酬率9.65%=251萬

二者差距75萬

#小孩讀完大學正好當出國念研究所的學費

再把時間拉長到20年來看

100萬台幣/20年

(標普500貴族股息指數)報酬率12.57%=1067萬

(標普500指數)報酬率9.65%=631萬

二者差距436萬

#小孩工作了直接給他當現金流

3%的在雪球長長的坡道中累積出來的差距大概就是這樣。

而基金公司收取管理費的標準一般為2%。

這也是為何之前有網友留言提醒我VOO相較於SPY管理費更低廉的原因。

NOBL目前的績效與#SPY#VTI報酬率差不多,因為這是一支資歷尚淺的ETF。

成立時間不足5年,這是我不喜歡的地方,在數據上會缺少追蹤資料。

其次來看看Proshares這間公司旗下發行的EFT:

二倍做多波動率指數短期期貨

三被放空納斯達克指數

二倍做多彭博原油

放空道瓊指數30

放空20年期以上美國公債

放空羅素2000指數

反正不是做多就是放空型ETF～～

這就像你找到一個長的好看、學歷不錯、收入不錯、對你不錯的伴侶,但是你發現他家開賭場。

怎麼辦？

每支ETF都有它強弱之處,接下來會介紹其他紅包系列投資人可依照自己的屬性作為投資參考。 

#今天聽周杰倫的等你下課

#有我這個媽媽真的很好

#有沒有發現100萬其實很好用

#就當做失憶忘記這個100萬

＃有腦真的很重要