過年時在咖啡館喝咖啡聊天,朋友的老公拿著商業周刊問我對3D列印、比特幣之類的
看法~
一般來說,男生比較喜歡運動、比較喜歡看商業周刊對高科技產業也比較感興趣。
我認為科技帶來文明的進步、創造經濟的繁榮。
高科技股產業類股一向表現亮麗讓人但它們的未來卻難以預測。
如果說SPY標普500會是女生比較偏愛的平穩型ETF。
那麼本篇文章要介紹的就是男生會比較喜歡的科技股代表ETF,代號QQQ。
本檔ETF代號QQQ以複製納斯達克100指數為績效。
納斯達克100指數主要是以100家市值最大的公司為成分股並排除金融產業。
簡單來說QQQ所代表的就是市值較大的高科技成長股，投資QQQ可免於主動選擇科技類個股，那就去掉了對個股產業內容與未來發展不了解或難以瞭解的問題。
QQQ成立於1999年,跟SPY同是世界前十大ETF。
而QQQ與SPY相對久遠的歷史也提供了足夠的數據庫回溯。
由於QQQ的報酬率完全大勝SPY,接下來我會做比較多的數據比對以了解QQQ的
報酬與風險。
PowerShares納斯達克100指數ETF〈QQQ〉
資產規模(十億): 64.33 USD
代碼:QQQ
總管理費用:0.2%
成立日期:1999/3/10
殖利率:0.79%
晨星評等:★★★★★
持股:
不好意思,我真的很懶的翻了❤️自己看一下
資料來源：firstrade
產業圖:QQQ持股成分58.87%為科技產業。
資料來源：firstrade
▲QQQ前十大持股：
資料來源：Powershares
▲市場表現(2008-2018):以十年期來檢查代表美國整體市場納斯達克、標準普爾
、道瓊三大ETF績效。
QQQ 282.46%
SPY 105.84%
DIA 104.41%
QQQ報酬明顯跑贏整體市場。
資料來源：firstrade
▲市場表現(1999-2018):此資料回溯從QQQ成立投資至今的報酬率
QQQ 215%
SPY 118%
DIA 166%
QQQ報酬還是領先SPY與DIA。
資料來源：yahoo finance
▲市場表現(2013-2018): 以五年期檢驗一次
2013/01/01-2018/01/01
QQQ 153%
SPY 88%
資料來源：yahoo finance
▲市場表現(2008-2013): 以五年期檢驗一次
2008/01/01-2013/01/01
QQQ 47%
SPY 3%
資料來源：yahoo finance
▲市場表現(2003-2008): 以五年期檢驗一次
2003/01/10-2008/01/01
QQQ 91%
SPY 52%
資料來源：yahoo finance
市場表現(1999-2003): 每五年檢驗一次
1999/03/10-2003/01/01
QQQ -50%
SPY -29%
資料來源：yahoo finance
綜和十年期、二十年期與每五年的檢驗QQQ的表現情況漲幅超越市場但跌幅亦超越市場。
接下來檢視QQQ在2000年科技泡沫化與2008金融海嘯的表現。
▲金融海嘯市場表現:2007/01/01-2009/12/29
QQQ -4%(QQQ因為排除金融股所以跌幅最小)
SPY -20%
DIA -15%
資料來源：yahoo finance
▲科技泡沫市場表現:2000/01/01-2002/12/28
QQQ -72%
SPY -39%
DIA -26%
資料來源：yahoo finance
▲投資三大標的報酬試算:假設於科技泡沫2000年1月開始每月定期定額扣款台幣1
萬元,投資時間樣本橫跨18年並包括2次重大股災。
QQQ 6,881,702(近700萬台幣)
SPY 4,497,185(近450萬台幣)
DIA 4,903,385(近500萬台幣)
個人意見：
QQQ的投報率遠勝SPY與DIA,十分亮眼。
在考慮是否以QQQ為核心持股時投資人應以個人現階段資產規模與目標距離來考量。
例如,目標1000萬而資產只有100萬的投資人就應該考慮進攻節奏較快的QQQ。
如果目標1000萬而現有資產已經過半,那麼DIA、SPY或是REIT當然對你心臟比較好。
2000年-72%的跌幅若不是經驗豐富的投資人難說不會恐慌性停損。
雖然定期定額已經可以幫助持股人能好好睡覺。
但帳面數字對砍再對砍的震盪應該會把很多人洗出場。
投資之前還是要評估自己的個性。
評估一下自己是不是可以為了多幾%的報酬而願忍受劇烈震盪。
就像比基尼很吸睛但沒有那個身材就不要硬穿,穿了不自在也只是浪費錢。
多幾百萬換來常年睡不好的人生也不會快樂。
投資人生就是為了投資快樂呀❤️
所以要是長期丟錢給QQQ又能安穩睡覺的話才是適合此投資標的的人。
最後,若此筆長期投資是要給小孩繼承考慮到美國稅法會建議使用國內券商複委託比較
好喔!
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